سياسة مكافحة غسيل الأموال

بيت » سياسة مكافحة غسيل الأموال

تستند سياسة وإجراءات مكافحة غسيل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC) الخاصة بالشركة إلى الأطر القانونية والتنظيمية، ولا سيما توجيه الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال (التوجيه (الاتحاد الأوروبي) 2015/849). تم تصميم هذه السياسات لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب والأنشطة غير القانونية الأخرى. تلتزم الشركة بالحفاظ على معايير عالية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتتوقع الالتزام من الإدارة والموظفين. يتضمن برنامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب تدابير مختلفة مثل تحديد هوية العميل والتحقق منه، وتقييم المخاطر، وتعزيز العناية الواجبة للعملاء ذوي المخاطر العالية، ومراقبة الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها، وفحص العملاء مقابل قوائم المراقبة العالمية، وتدريب الموظفين.

سياسة اعرف عميلك

تعد سياسة/إجراءات "اعرف عميلك" جزءًا لا يتجزأ من هذه الجهود، مع التركيز على تحديد العميل والالتزام بإرشادات محددة لقبول العميل. تعتبر المراقبة المستمرة وجمع المعلومات أمرًا بالغ الأهمية، خاصة بالنسبة للعملاء ذوي المخاطر العالية. يتم الاحتفاظ بجميع السجلات وبيانات المعاملات ذات الصلة إلكترونيًا لمدة لا تقل عن عشر سنوات.

النهج القائم على المخاطر

تستخدم الشركة نهجًا قائمًا على المخاطر (RBA) لتقييم مخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ويتضمن ذلك إجراء فحوصات شاملة لهويات العملاء وخلفياتهم ومصادر أموالهم وأنماط المعاملات، خاصة للعملاء أو المعاملات عالية المخاطر.

تحديد هوية العميل

تحديد هوية العميل إلزامي قبل أي معاملة مالية. تتضمن هذه العملية التحقق من هوية العميل وإقامته، مع عدم السماح بإجراء أي معاملات إذا كانت هذه المعلومات غير كاملة أو مشكوك فيها.

الأشخاص المعرضين سياسيا

يتم إيلاء اهتمام خاص للأشخاص السياسيين (PEPs)، مع وجود سياسات محددة وضوابط تقديرية. تحتفظ الشركة بالحق في إنهاء حسابات الأشخاص السياسيين الذين تم تحديدهم، مع إمكانية فرض رسوم إدارية.

معلومات مطلوبة

يخضع العملاء لعملية تحقق آلية، وتقديم المعلومات الشخصية ووثائق الهوية.

ضابط الامتثال

وأخيرًا، يلعب مسؤول الامتثال دورًا رئيسيًا في تطبيق سياسات مكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك، والإشراف على مراقبة المعاملات، وتطوير السياسات، وتقييم المخاطر، وصيانة السجلات، وتدريب الموظفين. الضابط مسؤول أيضًا عن الاتصال بسلطات إنفاذ القانون حسب الحاجة.

مؤلفمايكل سميث

يعد مايكل سميث شخصية بارزة في صناعة iGaming، وهو معروف بخبرته الواسعة ومساهماته في هذا المجال. تمتد مسيرته المهنية على مدى عقدين من الزمن، لعب خلالها دورًا محوريًا في تشكيل مشهد الألعاب عبر الإنترنت. بدأت مسيرة سميث المهنية في صناعة iGaming في أوائل العقد الأول من القرن الحادي والعشرين. بدأ كمطور برامج لشركة ألعاب صغيرة عبر الإنترنت، حيث اكتسب خبرة قيمة في تصميم الألعاب وتجربة المستخدم. وسرعان ما دفعه أسلوبه المبتكر وفهمه العميق للاتجاهات الرقمية إلى أعلى المراتب.

arArabic