Patakaran sa Anti-Money Laundering

Balay » Patakaran sa Anti-Money Laundering

Ang polisiya ug pamaagi sa Anti-Money Laundering (AML) ug Know Your Customer (KYC) sa Kompanya gibase sa legal ug regulatory frameworks, ilabina sa EU AML Directive (Directive (EU) 2015/849). Kini nga mga polisiya gidesinyo sa pagpugong sa money laundering, pagpondo sa terorista, ug uban pang ilegal nga kalihokan. Ang Kompanya komitado sa pagpadayon sa taas nga mga sumbanan sa AML/CTF, nagpaabut sa pagsunod gikan sa pagdumala ug mga empleyado. Ang programa sa pagsunod sa AML/CTF naglakip sa lain-laing mga lakang sama sa pag-ila ug pag-verify sa kliyente, pagtimbang-timbang sa risgo, pagpauswag sa kakugi alang sa mga kliyente nga adunay peligro, pagmonitor ug pagreport sa mga kadudahang kalihokan, pag-screen sa kliyente batok sa mga global watchlist, ug pagbansay sa kawani.

polisiya sa KYC

Ang polisiya/procedure sa KYC importante sa kini nga mga paningkamot, nga nagtutok sa pag-ila sa kliyente ug pagsunod sa piho nga mga giya alang sa pagdawat sa kliyente. Ang padayon nga pag-monitor ug pagkolekta sa kasayuran hinungdanon, labi na sa mga kliyente nga adunay peligro. Ang tanan nga may kalabutan nga mga rekord ug datos sa transaksyon gipadayon sa elektronik nga paagi sa labing gamay nga napulo ka tuig.

Pamaagi nga Gibase sa Risk

Ang Kompanya naggamit ug Risk-Based Approach (RBA) para sa AML/CTF risk assessments. Naglakip kini sa bug-os nga pagsusi sa mga identidad sa kliyente, background, gigikanan sa pondo, ug mga pattern sa transaksyon, labi na alang sa mga kliyente nga adunay peligro o mga transaksyon.

Pag-ila sa Kliyente

Ang pag-ila sa kliyente gikinahanglan sa dili pa ang bisan unsang pinansyal nga transaksyon. Kini nga proseso naglakip sa pag-verify sa identidad sa kliyente ug pinuy-anan, nga walay mga transaksyon nga gitugotan kung kini nga impormasyon dili kompleto o kadudahan.

Mga Tawo nga Naladlad sa Politika

Espesyal nga pagtagad gihatag ngadto sa Politically Exposed Persons (PEPs), nga adunay piho nga mga palisiya ug discretionary nga mga pagsusi sa lugar. Ang Kompanya adunay katungod sa pagtapos sa mga account sa giila nga mga PEP, nga adunay posibilidad nga adunay bayad sa pagdumala.

Gikinahanglan nga Impormasyon

Ang mga kliyente moagi sa usa ka awtomatikong proseso sa pag-verify, pagsumite sa personal nga impormasyon ug mga dokumento sa pag-ila.

Opisyal sa Pagtuman

Sa kataposan, ang Compliance Officer adunay importanteng papel sa pagpatuman sa mga polisiya sa AML/KYC, pagdumala sa pagmonitor sa transaksyon, pagpauswag sa polisiya, pagtimbang-timbang sa risgo, pagmentinar sa rekord, ug pagbansay sa mga kawani. Ang opisyal usab ang responsable sa pagpakigsulti sa mga awtoridad sa pagpatuman sa balaod kung gikinahanglan.

AwtorMichael Smith

Si Michael Smith usa ka inila nga tawo sa industriya sa iGaming, nga nailhan sa iyang daghang kahanas ug kontribusyon sa natad. Ang iyang karera molungtad sa kapin sa duha ka dekada, diin siya adunay hinungdanon nga papel sa paghulma sa talan-awon sa dula sa online. Ang karera ni Smith sa industriya sa iGaming nagsugod sa sayong bahin sa 2000s. Nagsugod siya isip usa ka software developer alang sa usa ka gamay nga kompanya sa online gaming, diin nakakuha siya og bililhon nga kasinatian sa laraw sa dula ug kasinatian sa tiggamit. Ang iyang bag-o nga pamaagi ug madasigon nga pagsabut sa digital nga mga uso dali nga nagduso kaniya sa ranggo.

cebCebuano