Política contra el lavado de dinero

Inicio » Política contra el lavado de dinero

La política y los procedimientos contra el lavado de dinero (AML) y Conozca a su cliente (KYC) de la Compañía se basan en los marcos legales y regulatorios, en particular la Directiva AML de la UE (Directiva (UE) 2015/849). Estas políticas están diseñadas para prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras actividades ilegales. La Compañía está comprometida a mantener altos estándares ALD/CTF, esperando su cumplimiento por parte de la gerencia y los empleados. El programa de cumplimiento ALD/CTF incluye varias medidas, como identificación y verificación de clientes, evaluaciones de riesgos, debida diligencia mejorada para clientes de alto riesgo, monitoreo y notificación de actividades sospechosas, evaluación de clientes en listas de vigilancia globales y capacitación del personal.

Política KYC

La política/los procedimientos KYC son parte integral de estos esfuerzos, centrándose en la identificación del cliente y el cumplimiento de pautas específicas para la aceptación del cliente. El monitoreo continuo y la recopilación de información son cruciales, especialmente para los clientes de alto riesgo. Todos los registros y datos de transacciones relevantes se mantienen electrónicamente durante un mínimo de diez años.

Enfoque basado en el riesgo

La Compañía emplea un enfoque basado en riesgos (RBA) para las evaluaciones de riesgos ALD/CFT. Esto incluye controles exhaustivos de las identidades, antecedentes, fuentes de fondos y patrones de transacciones de los clientes, especialmente para clientes o transacciones de alto riesgo.

Identificación del cliente

La identificación del cliente es obligatoria antes de cualquier transacción financiera. Este proceso incluye verificar la identidad y residencia del cliente, no permitiéndose transacciones si esta información está incompleta o es dudosa.

Personas políticamente expuestas

Se presta especial atención a las Personas Políticamente Expuestas (PEP), con políticas específicas y controles discrecionales establecidos. La Compañía se reserva el derecho de cancelar cuentas de PEP identificadas, con la posibilidad de pagar una tarifa administrativa.

Información requerida

Los clientes se someten a un proceso de verificación automatizado, enviando información personal y documentos de identificación.

Oficial de Cumplimiento

Por último, el Oficial de Cumplimiento desempeña un papel clave en el cumplimiento de las políticas AML/KYC, supervisando el monitoreo de transacciones, el desarrollo de políticas, la evaluación de riesgos, el mantenimiento de registros y la capacitación del personal. El oficial también es responsable de comunicarse con las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley según sea necesario.

AutorMichael Smith

Michael Smith es una figura notable en la industria del iGaming, conocido por su amplia experiencia y contribuciones al campo. Su carrera abarca más de dos décadas, durante las cuales ha desempeñado un papel fundamental en la configuración del panorama de los juegos en línea. La carrera de Smith en la industria del iGaming comenzó a principios de la década de 2000. Comenzó como desarrollador de software para una pequeña empresa de juegos en línea, donde adquirió una valiosa experiencia en diseño de juegos y experiencia de usuario. Su enfoque innovador y su profundo conocimiento de las tendencias digitales lo impulsaron rápidamente a ascender en el ranking.

es_ESSpanish