મની લોન્ડરિંગ વિરોધી નીતિ

ઘર » મની લોન્ડરિંગ વિરોધી નીતિ

કંપનીની એન્ટિ-મની લોન્ડરિંગ (AML) અને તમારા ગ્રાહકને જાણો (KYC) નીતિ અને પ્રક્રિયાઓ કાનૂની અને નિયમનકારી માળખા પર આધારિત છે, ખાસ કરીને EU AML ડાયરેક્ટિવ (ડાયરેક્ટિવ (EU) 2015/849). આ નીતિઓ મની લોન્ડરિંગ, આતંકવાદી ધિરાણ અને અન્ય ગેરકાયદેસર પ્રવૃત્તિઓને રોકવા માટે બનાવવામાં આવી છે. કંપની મેનેજમેન્ટ અને કર્મચારીઓ પાસેથી પાલનની અપેક્ષા રાખીને ઉચ્ચ AML/CTF ધોરણો જાળવવા માટે પ્રતિબદ્ધ છે. AML/CTF અનુપાલન કાર્યક્રમમાં ક્લાયન્ટની ઓળખ અને ચકાસણી, જોખમ મૂલ્યાંકન, ઉચ્ચ જોખમ ધરાવતા ગ્રાહકો માટે ઉન્નત યોગ્ય ખંત, શંકાસ્પદ પ્રવૃત્તિઓનું નિરીક્ષણ અને જાણ કરવી, વૈશ્વિક વોચલિસ્ટ્સ સામે ક્લાયંટ સ્ક્રીનીંગ અને સ્ટાફ તાલીમ જેવા વિવિધ પગલાંનો સમાવેશ થાય છે.

KYC નીતિ

KYC નીતિ/પ્રક્રિયાઓ આ પ્રયાસો માટે અભિન્ન અંગ છે, ક્લાઈન્ટની ઓળખ અને ક્લાઈન્ટ સ્વીકૃતિ માટે ચોક્કસ માર્ગદર્શિકાઓનું પાલન કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. સતત દેખરેખ અને માહિતી ભેગી કરવી મહત્વપૂર્ણ છે, ખાસ કરીને ઉચ્ચ જોખમ ધરાવતા ગ્રાહકો માટે. તમામ સંબંધિત રેકોર્ડ્સ અને ટ્રાન્ઝેક્શન ડેટા ઓછામાં ઓછા દસ વર્ષ માટે ઇલેક્ટ્રોનિક રીતે જાળવવામાં આવે છે.

જોખમ આધારિત અભિગમ

કંપની AML/CTF જોખમ મૂલ્યાંકન માટે જોખમ-આધારિત અભિગમ (RBA) નો ઉપયોગ કરે છે. આમાં ગ્રાહકોની ઓળખ, પૃષ્ઠભૂમિ, ભંડોળના સ્ત્રોત અને ટ્રાન્ઝેક્શન પેટર્નની સંપૂર્ણ તપાસનો સમાવેશ થાય છે, ખાસ કરીને ઉચ્ચ જોખમ ધરાવતા ગ્રાહકો અથવા વ્યવહારો માટે.

ગ્રાહક ઓળખ

કોઈપણ નાણાકીય વ્યવહાર પહેલા ગ્રાહકની ઓળખ ફરજિયાત છે. આ પ્રક્રિયામાં ક્લાયન્ટની ઓળખ અને રહેઠાણની ચકાસણીનો સમાવેશ થાય છે, જો આ માહિતી અધૂરી અથવા શંકાસ્પદ હોય તો કોઈ વ્યવહારની મંજૂરી નથી.

પોલિટિકલી એક્સપોઝ્ડ પર્સન્સ

પોલિટિકલી એક્સપોઝ્ડ પર્સન્સ (PEPs) પર વિશેષ ધ્યાન આપવામાં આવે છે, જેમાં ચોક્કસ નીતિઓ અને વિવેકાધીન તપાસો હોય છે. કંપનીએ વહીવટી ફીની શક્યતા સાથે, ઓળખાયેલ PEPs ના ખાતાને સમાપ્ત કરવાનો અધિકાર અનામત રાખ્યો છે.

જરૂરી માહિતી

ગ્રાહકો વ્યક્તિગત માહિતી અને ઓળખ દસ્તાવેજો સબમિટ કરીને સ્વચાલિત ચકાસણી પ્રક્રિયામાંથી પસાર થાય છે.

અનુપાલન અધિકારી

છેલ્લે, અનુપાલન અધિકારી એએમએલ/કેવાયસી નીતિઓને લાગુ કરવામાં, ટ્રાન્ઝેક્શન મોનિટરિંગ, નીતિ વિકાસ, જોખમ મૂલ્યાંકન, રેકોર્ડ જાળવણી અને સ્ટાફ તાલીમની દેખરેખમાં મુખ્ય ભૂમિકા ભજવે છે. જરૂરિયાત મુજબ કાયદા અમલીકરણ સત્તાવાળાઓ સાથે સંપર્ક કરવા માટે પણ અધિકારી જવાબદાર છે.

લેખકમાઈકલ સ્મિથ

માઈકલ સ્મિથ iGaming ઉદ્યોગમાં એક નોંધપાત્ર વ્યક્તિ છે, જે તેની વ્યાપક કુશળતા અને ક્ષેત્રમાં યોગદાન માટે જાણીતું છે. તેની કારકિર્દી બે દાયકાથી વધુ લાંબી છે, જે દરમિયાન તેણે ઑનલાઇન ગેમિંગ લેન્ડસ્કેપને આકાર આપવામાં મુખ્ય ભૂમિકા ભજવી છે. iGaming ઉદ્યોગમાં સ્મિથની કારકિર્દી 2000 ના દાયકાની શરૂઆતમાં શરૂ થઈ હતી. તેણે એક નાની ઓનલાઈન ગેમિંગ કંપની માટે સોફ્ટવેર ડેવલપર તરીકે શરૂઆત કરી, જ્યાં તેણે ગેમ ડિઝાઇન અને વપરાશકર્તા અનુભવમાં મૂલ્યવાન અનુભવ મેળવ્યો. તેમના નવીન અભિગમ અને ડિજિટલ વલણોની ઊંડી સમજણએ તેમને ઝડપથી રેન્કમાં આગળ ધપાવી દીધા.

guGujarati