ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო პოლიტიკა

მთავარი » ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო პოლიტიკა

ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო (AML) და იცოდე შენი კლიენტი (KYC) კომპანიის პოლიტიკა და პროცედურები დაფუძნებულია საკანონმდებლო და მარეგულირებელ ჩარჩოებზე, განსაკუთრებით ევროკავშირის AML დირექტივაზე (დირექტივა (EU) 2015/849). ეს პოლიტიკა შექმნილია ფულის გათეთრების, ტერორიზმის დაფინანსებისა და სხვა უკანონო ქმედებების თავიდან ასაცილებლად. კომპანია მოწოდებულია შეინარჩუნოს AML/CTF მაღალი სტანდარტები, მოელის ხელმძღვანელობისა და თანამშრომლებისგან დაცვას. AML/CTF შესაბამისობის პროგრამა მოიცავს სხვადასხვა ზომებს, როგორიცაა კლიენტის იდენტიფიკაცია და გადამოწმება, რისკის შეფასება, მაღალი რისკის მქონე კლიენტებისთვის სათანადო დილიგიის გაძლიერება, საეჭვო აქტივობების მონიტორინგი და მოხსენება, კლიენტების სკრინინგი გლობალური სათვალთვალო სიების წინააღმდეგ და პერსონალის ტრენინგი.

KYC პოლიტიკა

KYC პოლიტიკა/პროცედურები ამ ძალისხმევის განუყოფელი ნაწილია, რომელიც ფოკუსირებულია კლიენტის იდენტიფიკაციაზე და კლიენტის მიღების სპეციფიკური მითითებების დაცვაზე. უწყვეტი მონიტორინგი და ინფორმაციის შეგროვება გადამწყვეტია, განსაკუთრებით მაღალი რისკის მქონე კლიენტებისთვის. ყველა შესაბამისი ჩანაწერი და ტრანზაქციის მონაცემები ინახება ელექტრონულად მინიმუმ ათი წლის განმავლობაში.

რისკზე დაფუძნებული მიდგომა

კომპანია იყენებს რისკზე დაფუძნებულ მიდგომას (RBA) AML/CTF რისკის შეფასებისთვის. ეს მოიცავს კლიენტების ვინაობის, წარმოშობის, სახსრების წყაროს და ტრანზაქციის შაბლონების საფუძვლიან შემოწმებას, განსაკუთრებით მაღალი რისკის მქონე კლიენტებისთვის ან ტრანზაქციებისთვის.

კლიენტის იდენტიფიკაცია

ნებისმიერი ფინანსური ტრანზაქციის წინ კლიენტის იდენტიფიკაცია სავალდებულოა. ეს პროცესი მოიცავს კლიენტის ვინაობისა და საცხოვრებელი ადგილის გადამოწმებას, ტრანზაქციის გარეშე, თუ ეს ინფორმაცია არასრული ან საეჭვოა.

პოლიტიკურად გაჟღენთილი პირები

განსაკუთრებული ყურადღება ეთმობა პოლიტიკურად დაუცველ პირებს (PEP), რომლებსაც აქვთ კონკრეტული პოლიტიკა და დისკრეციული შემოწმებები. კომპანია იტოვებს უფლებას შეწყვიტოს იდენტიფიცირებული PEP-ების ანგარიშები ადმინისტრაციული მოსაკრებლის შესაძლებლობით.

მოთხოვნილი ინფორმაცია

კლიენტები გადიან ავტომატური გადამოწმების პროცესს, წარადგენენ პერსონალურ ინფორმაციას და საიდენტიფიკაციო დოკუმენტებს.

შესაბამისობის ოფიცერი

და ბოლოს, შესაბამისობის ოფიცერი თამაშობს მთავარ როლს AML/KYC პოლიტიკის აღსრულებაში, ტრანზაქციის მონიტორინგზე ზედამხედველობას, პოლიტიკის შემუშავებას, რისკების შეფასებას, ჩანაწერების შენარჩუნებას და პერსონალის ტრენინგს. ოფიცერი ასევე პასუხისმგებელია სამართალდამცავ ორგანოებთან საჭიროებისამებრ დაუკავშირდეს.

ავტორიმაიკლ სმიტი

მაიკლ სმიტი არის ცნობილი ფიგურა iGaming ინდუსტრიაში, რომელიც ცნობილია თავისი ფართო გამოცდილებითა და ამ სფეროში შეტანილი წვლილით. მისი კარიერა ორ ათწლეულზე მეტს მოიცავს, რომლის დროსაც მან გადამწყვეტი როლი ითამაშა ონლაინ თამაშების ლანდშაფტის ჩამოყალიბებაში. სმიტის კარიერა iGaming ინდუსტრიაში 2000-იანი წლების დასაწყისში დაიწყო. მან დაიწყო როგორც პროგრამული უზრუნველყოფის შემქმნელი პატარა ონლაინ თამაშების კომპანიისთვის, სადაც მან მოიპოვა ღირებული გამოცდილება თამაშის დიზაინში და მომხმარებლის გამოცდილებაში. მისმა ინოვაციურმა მიდგომამ და ციფრული ტენდენციების მძაფრმა გაგებამ სწრაფად აიყვანა იგი რიგებში.

ka_GEGeorgian