Política contra lavagem de dinheiro

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A política e os procedimentos de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) e Conheça Seu Cliente (KYC) da Empresa baseiam-se nas estruturas legais e regulatórias, particularmente na Diretiva AML da UE (Diretiva (UE) 2015/849). Estas políticas destinam-se a prevenir o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e outras atividades ilegais. A Empresa está comprometida em manter elevados padrões de AML/CTF, esperando a adesão da administração e dos funcionários. O programa de conformidade AML/CTF inclui várias medidas, tais como identificação e verificação de clientes, avaliações de risco, devida diligência reforçada para clientes de alto risco, monitorização e comunicação de atividades suspeitas, triagem de clientes em listas de vigilância globais e formação de pessoal.

Política KYC

As políticas/procedimentos KYC são parte integrante desses esforços, concentrando-se na identificação do cliente e na adesão a diretrizes específicas para aceitação do cliente. A monitorização contínua e a recolha de informação são cruciais, especialmente para clientes de alto risco. Todos os registros e dados de transações relevantes são mantidos eletronicamente por um período mínimo de dez anos.

Abordagem Baseada em Risco

A Empresa emprega uma Abordagem Baseada em Risco (RBA) para avaliações de risco de AML/CTF. Isto inclui verificações minuciosas das identidades, antecedentes, origem dos fundos e padrões de transações dos clientes, especialmente para clientes ou transações de alto risco.

Identificação do Cliente

A identificação do cliente é obrigatória antes de qualquer transação financeira. Este processo inclui a verificação da identidade e residência do cliente, não sendo permitidas transações se esta informação estiver incompleta ou duvidosa.

Pessoas politicamente expostas

É dada especial atenção às Pessoas Politicamente Expostas (PEP), com políticas específicas e verificações discricionárias em vigor. A Empresa reserva-se o direito de encerrar contas de PEPs identificados, com possibilidade de cobrança de taxa administrativa.

Informação requerida

Os clientes passam por um processo de verificação automatizado, enviando informações pessoais e documentos de identificação.

Diretor de Conformidade

Por último, o Compliance Officer desempenha um papel fundamental na aplicação das políticas AML/KYC, supervisionando a monitorização de transações, o desenvolvimento de políticas, a avaliação de riscos, a manutenção de registos e a formação de pessoal. O oficial também é responsável por estabelecer contato com as autoridades responsáveis pela aplicação da lei, conforme necessário.

AutorMichael Smith

Michael Smith é uma figura notável na indústria de iGaming, conhecido por sua ampla experiência e contribuições na área. Sua carreira se estende por mais de duas décadas, durante as quais ele desempenhou um papel fundamental na formação do cenário dos jogos online. A carreira de Smith na indústria iGaming começou no início dos anos 2000. Ele começou como desenvolvedor de software para uma pequena empresa de jogos online, onde ganhou valiosa experiência em design de jogos e experiência do usuário. Sua abordagem inovadora e seu profundo conhecimento das tendências digitais rapidamente o impulsionaram na hierarquia.

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