Politica de combatere a spălării banilor

Acasă » Politica de combatere a spălării banilor

Politica și procedurile de combatere a spălării banilor (AML) și Know Your Customer (KYC) ale Companiei se bazează pe cadrele legale și de reglementare, în special pe Directiva UE AML (Directiva (UE) 2015/849). Aceste politici sunt concepute pentru a preveni spălarea banilor, finanțarea terorismului și alte activități ilegale. Compania se angajează să mențină standarde înalte de CSB/CTF, așteptând aderarea conducerii și angajaților. Programul de conformitate CSB/CTF include diverse măsuri, cum ar fi identificarea și verificarea clienților, evaluări ale riscurilor, diligență îmbunătățită pentru clienții cu risc ridicat, monitorizarea și raportarea activităților suspecte, screening-ul clienților în funcție de listele globale de supraveghere și instruirea personalului.

Politica KYC

Politica/procedurile KYC sunt parte integrantă a acestor eforturi, concentrându-se pe identificarea clienților și aderarea la liniile directoare specifice pentru acceptarea clientului. Monitorizarea continuă și colectarea de informații sunt cruciale, în special pentru clienții cu risc ridicat. Toate înregistrările relevante și datele tranzacțiilor sunt păstrate electronic timp de cel puțin zece ani.

Abordare bazată pe risc

Compania folosește o abordare bazată pe risc (RBA) pentru evaluările riscurilor CSB/CTF. Aceasta include verificări amănunțite ale identităților clienților, fundalului, sursei fondurilor și modelelor tranzacțiilor, în special pentru clienții sau tranzacțiile cu risc ridicat.

Identificarea Clientului

Identificarea clientului este obligatorie înainte de orice tranzacție financiară. Acest proces include verificarea identității și reședinței clientului, fără tranzacții permise dacă aceste informații sunt incomplete sau dubioase.

Persoane expuse politic

O atenție specială este acordată persoanelor expuse politic (PEP), cu politici specifice și controale discreționare în vigoare. Compania își rezervă dreptul de a închide conturile PEP-urilor identificate, cu posibilitatea unei taxe administrative.

Informatia necesara

Clienții sunt supuși unui proces automat de verificare, trimițând informații personale și documente de identificare.

Ofițer de conformitate

În cele din urmă, ofițerul de conformitate joacă un rol cheie în aplicarea politicilor AML/KYC, supravegherea monitorizării tranzacțiilor, dezvoltarea politicilor, evaluarea riscurilor, întreținerea înregistrărilor și instruirea personalului. Ofițerul este, de asemenea, responsabil pentru legătura cu autoritățile de aplicare a legii, dacă este necesar.

AutorMichael Smith

Michael Smith este o figură notabilă în industria iGaming, cunoscut pentru expertiza sa vastă și contribuțiile în domeniu. Cariera sa se întinde pe peste două decenii, timp în care a jucat un rol esențial în modelarea peisajului jocurilor online. Cariera lui Smith în industria iGaming a început la începutul anilor 2000. A început ca dezvoltator de software pentru o mică companie de jocuri online, unde a câștigat o experiență valoroasă în designul jocurilor și experiența utilizatorului. Abordarea sa inovatoare și înțelegerea aprofundată a tendințelor digitale l-au propulsat rapid în rândurile sale.

ro_RORomanian