Политика по борьбе с отмыванием денег

Главная » Политика по борьбе с отмыванием денег

Политика и процедуры Компании по борьбе с отмыванием денег (AML) и «Знай своего клиента» (KYC) основаны на нормативно-правовой базе, в частности на Директиве ЕС по борьбе с отмыванием денег (Директива (ЕС) 2015/849). Эта политика предназначена для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности. Компания стремится поддерживать высокие стандарты ПОД/ФТ, ожидая их соблюдения от руководства и сотрудников. Программа соблюдения требований ПОД/ФТ включает в себя различные меры, такие как идентификация и проверка клиентов, оценка рисков, усиленная комплексная проверка клиентов с высоким уровнем риска, мониторинг и сообщение о подозрительной деятельности, проверка клиентов по глобальным спискам наблюдения и обучение персонала.

Политика KYC

Политика/процедуры KYC являются неотъемлемой частью этих усилий, уделяя особое внимание идентификации клиентов и соблюдению конкретных правил принятия клиентов. Непрерывный мониторинг и сбор информации имеют решающее значение, особенно для клиентов из группы высокого риска. Все соответствующие записи и данные о транзакциях хранятся в электронном виде в течение как минимум десяти лет.

Риск-ориентированный подход

Компания применяет риск-ориентированный подход (RBA) для оценки рисков ПОД/ФТ. Это включает в себя тщательную проверку личности клиентов, биографии, источника средств и моделей транзакций, особенно для клиентов или транзакций с высоким уровнем риска.

Идентификация клиента

Идентификация клиента обязательна перед любой финансовой транзакцией. Этот процесс включает в себя проверку личности и места жительства клиента, при этом транзакции не допускаются, если эта информация неполная или сомнительная.

Политически значимые лица

Особое внимание уделяется политически значимым лицам (ПДЛ), при этом применяются особые правила и дискреционные проверки. Компания оставляет за собой право закрыть учетные записи выявленных ПДЛ с возможностью уплаты административного сбора.

Необходимая информация

Клиенты проходят автоматизированный процесс проверки, предоставляя личную информацию и документы, удостоверяющие личность.

Сотрудник по соблюдению требований

Наконец, сотрудник по обеспечению соответствия играет ключевую роль в обеспечении соблюдения политик AML/KYC, надзоре за мониторингом транзакций, разработке политики, оценке рисков, ведении документации и обучении персонала. Офицер также несет ответственность за поддержание связи с правоохранительными органами при необходимости.

АвторМайкл Смит

Майкл Смит — заметная фигура в индустрии iGaming, известная своим обширным опытом и вкладом в эту область. Его карьера охватывает более двух десятилетий, в течение которых он сыграл ключевую роль в формировании ландшафта онлайн-игр. Карьера Смита в индустрии iGaming началась в начале 2000-х. Он начинал как разработчик программного обеспечения в небольшой компании, занимающейся онлайн-играми, где приобрел ценный опыт в области игрового дизайна и пользовательского опыта. Его новаторский подход и глубокое понимание цифровых тенденций быстро продвинули его вверх по служебной лестнице.

ru_RURussian