Politika boja proti praniu špinavých peňazí

Domov » Politika boja proti praniu špinavých peňazí

Politika a postupy Spoločnosti v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí (AML) a Poznaj svojho zákazníka (KYC) sú založené na právnych a regulačných rámcoch, najmä na smernici EÚ v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí (smernica (EÚ) 2015/849). Tieto zásady sú navrhnuté tak, aby zabránili praniu špinavých peňazí, financovaniu terorizmu a iným nezákonným aktivitám. Spoločnosť sa zaviazala udržiavať vysoké štandardy AML/CTF, pričom od vedenia a zamestnancov očakáva ich dodržiavanie. Program dodržiavania AML/CTF zahŕňa rôzne opatrenia, ako je identifikácia a overenie klienta, hodnotenie rizík, zvýšená povinná starostlivosť pre vysokorizikových klientov, monitorovanie a nahlasovanie podozrivých aktivít, preverovanie klientov proti globálnym zoznamom sledovaných osôb a školenia zamestnancov.

politika KYC

Politika/postupy KYC sú neoddeliteľnou súčasťou tohto úsilia, pričom sa zameriavajú na identifikáciu klienta a dodržiavanie špecifických smerníc pre akceptáciu klienta. Neustály monitoring a zhromažďovanie informácií sú kľúčové najmä pre vysokorizikových klientov. Všetky relevantné záznamy a údaje o transakciách sa uchovávajú elektronicky po dobu minimálne desiatich rokov.

Prístup založený na riziku

Spoločnosť používa prístup založený na riziku (RBA) na hodnotenie rizík AML/CTF. To zahŕňa dôkladné kontroly identity klientov, pôvodu, zdroja finančných prostriedkov a vzorcov transakcií, najmä v prípade vysoko rizikových klientov alebo transakcií.

Identifikácia klienta

Identifikácia klienta je povinná pred každou finančnou transakciou. Tento proces zahŕňa overenie identity a bydliska klienta, pričom nie sú povolené žiadne transakcie, ak sú tieto informácie neúplné alebo pochybné.

Politicky exponované osoby

Osobitná pozornosť sa venuje politicky exponovaným osobám (PEP) so špecifickými politikami a diskrečnými kontrolami. Spoločnosť si vyhradzuje právo zrušiť účty identifikovaných PEP s možnosťou administratívneho poplatku.

Požadované informácie

Klienti absolvujú automatizovaný proces overovania, pričom predkladajú osobné údaje a identifikačné doklady.

Compliance Officer

A napokon, Compliance Officer hrá kľúčovú úlohu pri presadzovaní politík AML/KYC, dohliada na monitorovanie transakcií, vývoj politík, hodnotenie rizík, udržiavanie záznamov a školenia zamestnancov. Príslušník je tiež zodpovedný za kontakt s orgánmi činnými v trestnom konaní podľa potreby.

AutorMichael Smith

Michael Smith je pozoruhodná postava v odvetví iGaming, známa svojimi rozsiahlymi odbornými znalosťami a príspevkami v tejto oblasti. Jeho kariéra trvá viac ako dve desaťročia, počas ktorých zohral kľúčovú úlohu pri formovaní online herného prostredia. Smithova kariéra v iGamingovom priemysle začala začiatkom roku 2000. Začínal ako softvérový vývojár pre malú online hernú spoločnosť, kde získal cenné skúsenosti v oblasti dizajnu hier a používateľských skúseností. Jeho inovatívny prístup a horlivé pochopenie digitálnych trendov ho rýchlo posunuli nahor.

sk_SKSlovak