பணமோசடிக்கு எதிரான கொள்கை

வீடு » பணமோசடிக்கு எதிரான கொள்கை

பணமோசடி எதிர்ப்பு (AML) மற்றும் உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ளுங்கள் (KYC) கொள்கை மற்றும் நிறுவனத்தின் நடைமுறைகள் சட்ட மற்றும் ஒழுங்குமுறை கட்டமைப்புகளில், குறிப்பாக EU AML உத்தரவு (இயக்குதல் (EU) 2015/849) அடிப்படையில் நிறுவப்பட்டுள்ளன. இந்த கொள்கைகள் பணமோசடி, பயங்கரவாத நிதி மற்றும் பிற சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளை தடுக்க வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது. நிர்வாகம் மற்றும் பணியாளர்களிடமிருந்து பின்பற்றுவதை எதிர்பார்த்து, உயர் AML/CTF தரநிலைகளை பராமரிக்க நிறுவனம் உறுதிபூண்டுள்ளது. AML/CTF இணக்கத் திட்டமானது வாடிக்கையாளர் அடையாளம் மற்றும் சரிபார்ப்பு, இடர் மதிப்பீடுகள், அதிக ஆபத்துள்ள வாடிக்கையாளர்களுக்கான மேம்பட்ட விடாமுயற்சி, சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்பாடுகளைக் கண்காணித்தல் மற்றும் புகாரளித்தல், உலகளாவிய கண்காணிப்புப் பட்டியல்களுக்கு எதிராக வாடிக்கையாளர் திரையிடல் மற்றும் பணியாளர் பயிற்சி போன்ற பல்வேறு நடவடிக்கைகளை உள்ளடக்கியது.

KYC கொள்கை

KYC கொள்கை/செயல்முறைகள் இந்த முயற்சிகளுக்கு ஒருங்கிணைக்கப்படுகின்றன, கிளையன்ட் அடையாளம் மற்றும் வாடிக்கையாளர் ஏற்றுக்கொள்ளலுக்கான குறிப்பிட்ட வழிகாட்டுதல்களைப் பின்பற்றுதல் ஆகியவற்றில் கவனம் செலுத்துகிறது. தொடர்ச்சியான கண்காணிப்பு மற்றும் தகவல் சேகரிப்பு மிகவும் முக்கியமானது, குறிப்பாக அதிக ஆபத்துள்ள வாடிக்கையாளர்களுக்கு. அனைத்து தொடர்புடைய பதிவுகள் மற்றும் பரிவர்த்தனை தரவு குறைந்தபட்சம் பத்து ஆண்டுகளுக்கு மின்னணு முறையில் பராமரிக்கப்படும்.

ஆபத்து அடிப்படையிலான அணுகுமுறை

நிறுவனம் AML/CTF இடர் மதிப்பீடுகளுக்கு இடர் அடிப்படையிலான அணுகுமுறையை (RBA) பயன்படுத்துகிறது. வாடிக்கையாளர்களின் அடையாளங்கள், பின்னணிகள், நிதி ஆதாரம் மற்றும் பரிவர்த்தனை முறைகள், குறிப்பாக அதிக ஆபத்துள்ள வாடிக்கையாளர்கள் அல்லது பரிவர்த்தனைகள் பற்றிய முழுமையான சோதனைகள் இதில் அடங்கும்.

வாடிக்கையாளர் அடையாளம்

எந்தவொரு நிதி பரிவர்த்தனைக்கும் முன் வாடிக்கையாளர் அடையாளம் கட்டாயமாகும். இந்தத் தகவல் முழுமையற்றதாகவோ அல்லது சந்தேகத்திற்குரியதாகவோ இருந்தால், எந்தப் பரிவர்த்தனைகளும் அனுமதிக்கப்படாமல், வாடிக்கையாளர் அடையாளம் மற்றும் வசிப்பிடத்தைச் சரிபார்ப்பதும் இதில் அடங்கும்.

அரசியல் ரீதியாக வெளிப்படும் நபர்கள்

அரசியல் ரீதியாக வெளிப்படும் நபர்களுக்கு (PEPs), குறிப்பிட்ட கொள்கைகள் மற்றும் விருப்பமான சரிபார்ப்புகளுடன் சிறப்பு கவனம் செலுத்தப்படுகிறது. அடையாளம் காணப்பட்ட PEP களின் கணக்குகளை நிறுத்துவதற்கான உரிமையை, நிர்வாகக் கட்டணத்தின் சாத்தியத்துடன் நிறுவனம் கொண்டுள்ளது.

தேவையான தகவல்

வாடிக்கையாளர்கள் தானியங்கு சரிபார்ப்பு செயல்முறைக்கு உட்படுகிறார்கள், தனிப்பட்ட தகவல் மற்றும் அடையாள ஆவணங்களைச் சமர்ப்பிக்கிறார்கள்.

இணக்க அதிகாரி

கடைசியாக, AML/KYC கொள்கைகளைச் செயல்படுத்துதல், பரிவர்த்தனை கண்காணிப்பு, கொள்கை மேம்பாடு, இடர் மதிப்பீடு, பதிவு பராமரிப்பு மற்றும் பணியாளர் பயிற்சி ஆகியவற்றை மேற்பார்வையிடுவதில் இணக்க அதிகாரி முக்கியப் பங்கு வகிக்கிறார். தேவைக்கேற்ப சட்ட அமலாக்க அதிகாரிகளுடன் தொடர்புகொள்வதற்கும் அதிகாரி பொறுப்பு.

நூலாசிரியர்மைக்கேல் ஸ்மித்

மைக்கேல் ஸ்மித் iGaming துறையில் குறிப்பிடத்தக்க நபர் ஆவார், அவருடைய விரிவான நிபுணத்துவம் மற்றும் துறையில் பங்களிப்புகளுக்கு பெயர் பெற்றவர். அவரது வாழ்க்கை இரண்டு தசாப்தங்களாக பரவியுள்ளது, இதன் போது அவர் ஆன்லைன் கேமிங் நிலப்பரப்பை வடிவமைப்பதில் முக்கிய பங்கு வகித்துள்ளார். iGaming துறையில் ஸ்மித்தின் வாழ்க்கை 2000 களின் முற்பகுதியில் தொடங்கியது. அவர் ஒரு சிறிய ஆன்லைன் கேமிங் நிறுவனத்திற்கான மென்பொருள் உருவாக்குநராகத் தொடங்கினார், அங்கு அவர் கேம் வடிவமைப்பு மற்றும் பயனர் அனுபவத்தில் மதிப்புமிக்க அனுபவத்தைப் பெற்றார். அவரது புதுமையான அணுகுமுறை மற்றும் டிஜிட்டல் போக்குகள் பற்றிய கூர்மையான புரிதல் அவரை விரைவாக தரவரிசையில் உயர்த்தியது.

ta_INTamil