మనీలాండరింగ్ నిరోధక విధానం

హోమ్ » మనీలాండరింగ్ నిరోధక విధానం

యాంటీ-మనీ లాండరింగ్ (AML) మరియు మీ కస్టమర్‌ను తెలుసుకోండి (KYC) విధానం మరియు కంపెనీ విధానాలు చట్టపరమైన మరియు నియంత్రణ ఫ్రేమ్‌వర్క్‌లపై, ప్రత్యేకించి EU AML డైరెక్టివ్ (డైరెక్టివ్ (EU) 2015/849)పై స్థాపించబడ్డాయి. మనీలాండరింగ్, టెర్రరిస్ట్ ఫైనాన్సింగ్ మరియు ఇతర చట్టవిరుద్ధ కార్యకలాపాలను నిరోధించడానికి ఈ విధానాలు రూపొందించబడ్డాయి. కంపెనీ అధిక AML/CTF ప్రమాణాలను నిర్వహించడానికి కట్టుబడి ఉంది, నిర్వహణ మరియు ఉద్యోగుల నుండి కట్టుబడి ఉండాలని ఆశించింది. AML/CTF సమ్మతి ప్రోగ్రామ్‌లో క్లయింట్ గుర్తింపు మరియు ధృవీకరణ, రిస్క్ అసెస్‌మెంట్‌లు, అధిక-రిస్క్ క్లయింట్‌ల కోసం మెరుగైన శ్రద్ధ, అనుమానాస్పద కార్యకలాపాలను పర్యవేక్షించడం మరియు నివేదించడం, గ్లోబల్ వాచ్‌లిస్ట్‌లకు వ్యతిరేకంగా క్లయింట్ స్క్రీనింగ్ మరియు సిబ్బంది శిక్షణ వంటి వివిధ చర్యలు ఉంటాయి.

KYC విధానం

KYC విధానం/విధానాలు క్లయింట్ గుర్తింపు మరియు క్లయింట్ అంగీకారం కోసం నిర్దిష్ట మార్గదర్శకాలకు కట్టుబడి ఉండటంపై దృష్టి సారిస్తూ ఈ ప్రయత్నాలకు సమగ్రంగా ఉంటాయి. నిరంతర పర్యవేక్షణ మరియు సమాచార సేకరణ చాలా కీలకం, ముఖ్యంగా అధిక-రిస్క్ క్లయింట్‌లకు. అన్ని సంబంధిత రికార్డులు మరియు లావాదేవీ డేటా కనీసం పదేళ్లపాటు ఎలక్ట్రానిక్‌గా నిర్వహించబడుతుంది.

రిస్క్-బేస్డ్ అప్రోచ్

కంపెనీ AML/CTF రిస్క్ అసెస్‌మెంట్‌ల కోసం రిస్క్-బేస్డ్ అప్రోచ్ (RBA)ని ఉపయోగిస్తుంది. ఇందులో క్లయింట్‌ల గుర్తింపులు, నేపథ్యాలు, నిధుల మూలం మరియు లావాదేవీల విధానాలపై క్షుణ్ణంగా తనిఖీలు ఉంటాయి, ముఖ్యంగా అధిక-రిస్క్ క్లయింట్లు లేదా లావాదేవీల కోసం.

క్లయింట్ గుర్తింపు

ఏదైనా ఆర్థిక లావాదేవీకి ముందు క్లయింట్ గుర్తింపు తప్పనిసరి. ఈ ప్రక్రియలో క్లయింట్ గుర్తింపు మరియు నివాసం ధృవీకరణ ఉంటుంది, ఈ సమాచారం అసంపూర్తిగా లేదా సందేహాస్పదంగా ఉంటే లావాదేవీలు అనుమతించబడవు.

రాజకీయంగా బహిర్గతం చేయబడిన వ్యక్తులు

నిర్దిష్ట విధానాలు మరియు విచక్షణతో కూడిన తనిఖీలతో రాజకీయంగా బహిర్గతమయ్యే వ్యక్తులకు (PEPలు) ప్రత్యేక శ్రద్ధ ఇవ్వబడుతుంది. అడ్మినిస్ట్రేటివ్ ఫీజు అవకాశంతో గుర్తించబడిన PEPల ఖాతాలను ముగించే హక్కు కంపెనీకి ఉంది.

కావలసిన సమాచారం

క్లయింట్లు స్వయంచాలక ధృవీకరణ ప్రక్రియలో పాల్గొంటారు, వ్యక్తిగత సమాచారం మరియు గుర్తింపు పత్రాలను సమర్పించారు.

సమ్మతి అధికారి

చివరగా, AML/KYC పాలసీలను అమలు చేయడం, లావాదేవీల పర్యవేక్షణ, పాలసీ డెవలప్‌మెంట్, రిస్క్ అసెస్‌మెంట్, రికార్డ్ మెయింటెనెన్స్ మరియు సిబ్బంది శిక్షణను పర్యవేక్షించడంలో కంప్లయన్స్ ఆఫీసర్ కీలక పాత్ర పోషిస్తారు. అవసరమైన విధంగా చట్టాన్ని అమలు చేసే అధికారులతో అనుసంధానం చేయడానికి కూడా అధికారి బాధ్యత వహిస్తాడు.

రచయితమైఖేల్ స్మిత్

మైఖేల్ స్మిత్ iGaming పరిశ్రమలో గుర్తించదగిన వ్యక్తి, అతని విస్తృత నైపుణ్యం మరియు రంగానికి చేసిన కృషికి పేరుగాంచాడు. అతని కెరీర్ రెండు దశాబ్దాలుగా విస్తరించి ఉంది, ఈ సమయంలో అతను ఆన్‌లైన్ గేమింగ్ ల్యాండ్‌స్కేప్‌ను రూపొందించడంలో కీలక పాత్ర పోషించాడు. iGaming పరిశ్రమలో స్మిత్ కెరీర్ 2000ల ప్రారంభంలో ప్రారంభమైంది. అతను ఒక చిన్న ఆన్‌లైన్ గేమింగ్ కంపెనీకి సాఫ్ట్‌వేర్ డెవలపర్‌గా ప్రారంభించాడు, అక్కడ అతను గేమ్ డిజైన్ మరియు వినియోగదారు అనుభవంలో విలువైన అనుభవాన్ని పొందాడు. అతని వినూత్న విధానం మరియు డిజిటల్ ట్రెండ్‌ల పట్ల ఉన్న శ్రద్ధ అతనిని త్వరగా ర్యాంక్‌లను పెంచింది.

teTelugu