Patakaran sa Anti-Money Laundering

Bahay » Patakaran sa Anti-Money Laundering

Ang patakaran at mga pamamaraan ng Anti-Money Laundering (AML) at Know Your Customer (KYC) ng Kumpanya ay batay sa legal at regulatory frameworks, partikular sa EU AML Directive (Directive (EU) 2015/849). Ang mga patakarang ito ay idinisenyo upang maiwasan ang money laundering, pagpopondo ng terorista, at iba pang mga ilegal na aktibidad. Ang Kumpanya ay nakatuon sa pagpapanatili ng mataas na pamantayan ng AML/CTF, umaasa sa pagsunod mula sa pamamahala at mga empleyado. Kasama sa programa sa pagsunod sa AML/CTF ang iba't ibang mga hakbang tulad ng pagkilala at pag-verify ng kliyente, mga pagtatasa ng panganib, pinahusay na angkop na pagsusumikap para sa mga kliyenteng may mataas na peligro, pagsubaybay at pag-uulat ng mga kahina-hinalang aktibidad, pag-screen ng kliyente laban sa mga pandaigdigang watchlist, at pagsasanay sa kawani.

patakaran ng KYC

Ang patakaran/pamamaraan ng KYC ay mahalaga sa mga pagsisikap na ito, na nakatuon sa pagkilala sa kliyente at pagsunod sa mga partikular na alituntunin para sa pagtanggap ng kliyente. Ang patuloy na pagsubaybay at pangangalap ng impormasyon ay mahalaga, lalo na para sa mga kliyenteng may mataas na panganib. Ang lahat ng may-katuturang rekord at data ng transaksyon ay pinananatili sa elektronikong paraan sa loob ng hindi bababa sa sampung taon.

Diskarte na Nakabatay sa Panganib

Gumagamit ang Kumpanya ng Risk-Based Approach (RBA) para sa AML/CTF risk assessments. Kabilang dito ang masusing pagsusuri sa mga pagkakakilanlan, background, pinagmumulan ng mga pondo, at mga pattern ng transaksyon ng mga kliyente, lalo na para sa mga kliyente o transaksyon na may mataas na peligro.

Pagkakakilanlan ng Kliyente

Ang pagkakakilanlan ng kliyente ay ipinag-uutos bago ang anumang transaksyong pinansyal. Kasama sa prosesong ito ang pag-verify ng pagkakakilanlan at paninirahan ng kliyente, na walang pinapayagang mga transaksyon kung ang impormasyong ito ay hindi kumpleto o kahina-hinala.

Mga Taong Nalantad sa Pulitika

Ang espesyal na atensyon ay ibinibigay sa Politically Exposed Persons (PEPs), na may mga partikular na patakaran at discretionary checks sa lugar. Inilalaan ng Kumpanya ang karapatan na wakasan ang mga account ng mga natukoy na PEP, na may posibilidad ng isang administrative fee.

Kinakailangang Impormasyon

Ang mga kliyente ay sumasailalim sa isang awtomatikong proseso ng pag-verify, nagsusumite ng personal na impormasyon at mga dokumento ng pagkakakilanlan.

Opisyal ng Pagsunod

Panghuli, ang Opisyal ng Pagsunod ay gumaganap ng mahalagang papel sa pagpapatupad ng mga patakaran ng AML/KYC, pangangasiwa sa pagsubaybay sa transaksyon, pagbuo ng patakaran, pagtatasa ng panganib, pagpapanatili ng rekord, at pagsasanay ng mga kawani. Ang opisyal ay responsable din sa pakikipag-ugnayan sa mga awtoridad na nagpapatupad ng batas kung kinakailangan.

May-akdaMichael Smith

Si Michael Smith ay isang kilalang tao sa industriya ng iGaming, na kilala sa kanyang malawak na kadalubhasaan at mga kontribusyon sa larangan. Ang kanyang karera ay tumatagal ng higit sa dalawang dekada, kung saan siya ay gumanap ng isang mahalagang papel sa paghubog ng landscape ng online gaming. Nagsimula ang karera ni Smith sa industriya ng iGaming noong unang bahagi ng 2000s. Nagsimula siya bilang software developer para sa isang maliit na online gaming company, kung saan nakakuha siya ng mahalagang karanasan sa disenyo ng laro at karanasan ng user. Ang kanyang makabagong diskarte at masigasig na pag-unawa sa mga digital na uso ay mabilis na nagtulak sa kanya na umakyat sa mga ranggo.

tlTagalog