Kara Para Aklamayı Önleme Politikası

Ev » Kara Para Aklamayı Önleme Politikası

Şirketin Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Müşterini Tanı (KYC) politikası ve prosedürleri, başta AB AML Direktifi (Direktif (AB) 2015/849) olmak üzere yasal ve düzenleyici çerçevelere dayanmaktadır. Bu politikalar kara para aklamayı, terörün finansmanını ve diğer yasa dışı faaliyetleri önlemek için tasarlanmıştır. Şirket, yönetimden ve çalışanlardan uyum bekleyerek yüksek AML/CTF standartlarını korumaya kararlıdır. AML/CTF uyumluluk programı, müşteri tanımlama ve doğrulama, risk değerlendirmeleri, yüksek riskli müşteriler için gelişmiş durum tespiti, şüpheli faaliyetlerin izlenmesi ve raporlanması, küresel izleme listelerine göre müşteri taraması ve personel eğitimi gibi çeşitli önlemleri içerir.

KYC politikası

KYC politikası/prosedürleri bu çabaların ayrılmaz bir parçasıdır ve müşterinin tanımlanmasına ve müşteri kabulüne yönelik belirli yönergelere bağlı kalınmasına odaklanır. Sürekli izleme ve bilgi toplama, özellikle yüksek riskli müşteriler için çok önemlidir. İlgili tüm kayıtlar ve işlem verileri en az on yıl süreyle elektronik ortamda saklanır.

Riske dayalı yaklaşım

Şirket, AML/CTF risk değerlendirmeleri için Risk Temelli Yaklaşım (RBA) kullanmaktadır. Buna, özellikle yüksek riskli müşteriler veya işlemler için müşterilerin kimlikleri, geçmişleri, fon kaynakları ve işlem kalıpları üzerinde kapsamlı kontroller dahildir.

Müşteri Kimliği

Herhangi bir finansal işlemden önce müşterinin kimliğinin belirlenmesi zorunludur. Bu süreç, müşterinin kimliğinin ve ikametgahının doğrulanmasını içerir ve bu bilgilerin eksik veya şüpheli olması durumunda herhangi bir işleme izin verilmez.

Siyasi Nüfuzu Olan Kişiler

Belirli politikalar ve ihtiyari kontroller ile Siyasi Nüfuz Sahibi Kişilere (PEP'ler) özel önem verilmektedir. Şirket, belirlenen KEP'lerin hesaplarını idari ücret karşılığında sonlandırma hakkını saklı tutar.

Gerekli Bilgi

Müşteriler, kişisel bilgileri ve kimlik belgelerini gönderen otomatik bir doğrulama sürecinden geçer.

Uyum görevlisi

Son olarak Uyum Görevlisi, AML/KYC politikalarının uygulanmasında, işlem izlemenin, politika geliştirmenin, risk değerlendirmesinin, kayıt bakımının ve personel eğitiminin denetlenmesinde kilit bir rol oynar. Memur ayrıca gerektiğinde kolluk kuvvetleriyle irtibat kurmaktan da sorumludur.

YazarMichael Smith

Michael Smith, iGaming endüstrisindeki kapsamlı uzmanlığı ve alana yaptığı katkılarla tanınan dikkate değer bir isimdir. Kariyeri yirmi yıldan fazladır ve bu süre zarfında çevrimiçi oyun ortamının şekillenmesinde önemli bir rol oynamıştır. Smith'in iGaming endüstrisindeki kariyeri 2000'li yılların başında başladı. Küçük bir çevrimiçi oyun şirketinde yazılım geliştirici olarak işe başladı ve burada oyun tasarımı ve kullanıcı deneyimi konusunda değerli deneyimler kazandı. Yenilikçi yaklaşımı ve dijital trendlere dair keskin anlayışı, onu hızla üst sıralara taşıdı.

tr_TRTurkish