اینٹی منی لانڈرنگ پالیسی

گھر » اینٹی منی لانڈرنگ پالیسی

کمپنی کی اینٹی منی لانڈرنگ (AML) اور اپنے صارف کو جانیں (KYC) پالیسی اور طریقہ کار قانونی اور ریگولیٹری فریم ورک، خاص طور پر EU AML Directive (Directive (EU) 2015/849) پر قائم ہیں۔ یہ پالیسیاں منی لانڈرنگ، دہشت گردوں کی مالی معاونت اور دیگر غیر قانونی سرگرمیوں کو روکنے کے لیے بنائی گئی ہیں۔ کمپنی اعلیٰ AML/CTF معیارات کو برقرار رکھنے کے لیے پرعزم ہے، انتظامیہ اور ملازمین سے عمل کی توقع رکھتی ہے۔ AML/CTF تعمیل پروگرام میں مختلف اقدامات شامل ہیں جیسے کلائنٹ کی شناخت اور تصدیق، خطرے کی تشخیص، زیادہ خطرے والے کلائنٹس کے لیے بہتر مستعدی، مشکوک سرگرمیوں کی نگرانی اور رپورٹنگ، عالمی واچ لسٹ کے خلاف کلائنٹ کی اسکریننگ، اور عملے کی تربیت۔

KYC پالیسی

KYC پالیسی/طریقہ کار ان کوششوں کے لیے لازم و ملزوم ہیں، جو کلائنٹ کی شناخت اور کلائنٹ کی قبولیت کے لیے مخصوص رہنما اصولوں کی پابندی پر توجہ مرکوز کرتے ہیں۔ مسلسل نگرانی اور معلومات اکٹھا کرنا بہت ضروری ہے، خاص طور پر ہائی رسک کلائنٹس کے لیے۔ تمام متعلقہ ریکارڈ اور لین دین کا ڈیٹا کم از کم دس سال تک الیکٹرانک طور پر برقرار رکھا جاتا ہے۔

رسک بیسڈ اپروچ

کمپنی AML/CTF خطرے کی تشخیص کے لیے رسک بیسڈ اپروچ (RBA) کا استعمال کرتی ہے۔ اس میں کلائنٹس کی شناخت، پس منظر، فنڈز کے ذرائع، اور لین دین کے نمونوں کی مکمل جانچ شامل ہے، خاص طور پر زیادہ خطرے والے کلائنٹس یا لین دین کے لیے۔

کلائنٹ کی شناخت

کسی بھی مالیاتی لین دین سے پہلے کلائنٹ کی شناخت لازمی ہے۔ اس عمل میں کلائنٹ کی شناخت اور رہائش کی تصدیق شامل ہے، اگر یہ معلومات نامکمل یا مشکوک ہو تو کسی لین دین کی اجازت نہیں ہے۔

سیاسی طور پر بے نقاب افراد

مخصوص پالیسیوں اور صوابدیدی جانچ پڑتال کے ساتھ، سیاسی طور پر بے نقاب افراد (PEPs) پر خصوصی توجہ دی جاتی ہے۔ کمپنی انتظامی فیس کے امکان کے ساتھ شناخت شدہ PEPs کے اکاؤنٹس کو ختم کرنے کا حق محفوظ رکھتی ہے۔

ضروری معلومات

کلائنٹ ذاتی معلومات اور شناختی دستاویزات جمع کرواتے ہوئے خودکار تصدیقی عمل سے گزرتے ہیں۔

تعمیل افسر

آخر میں، کمپلائنس آفیسر AML/KYC پالیسیوں کو نافذ کرنے، لین دین کی نگرانی، پالیسی کی ترقی، خطرے کی تشخیص، ریکارڈ کی دیکھ بھال، اور عملے کی تربیت کی نگرانی میں کلیدی کردار ادا کرتا ہے۔ افسر قانون نافذ کرنے والے حکام کے ساتھ ضرورت کے مطابق رابطہ قائم کرنے کا بھی ذمہ دار ہے۔

مصنفمائیکل سمتھ

مائیکل اسمتھ iGaming انڈسٹری میں ایک قابل ذکر شخصیت ہیں، جو اس شعبے میں اپنی وسیع مہارت اور شراکت کے لیے جانا جاتا ہے۔ اس کا کیریئر دو دہائیوں پر محیط ہے، جس کے دوران اس نے آن لائن گیمنگ کے منظر نامے کو تشکیل دینے میں اہم کردار ادا کیا ہے۔ iGaming انڈسٹری میں سمتھ کا کیریئر 2000 کی دہائی کے اوائل میں شروع ہوا۔ اس نے ایک چھوٹی آن لائن گیمنگ کمپنی کے لیے سافٹ ویئر ڈویلپر کے طور پر آغاز کیا، جہاں اس نے گیم ڈیزائن اور صارف کے تجربے میں قابل قدر تجربہ حاصل کیا۔ اس کے اختراعی نقطہ نظر اور ڈیجیٹل رجحانات کی گہری سمجھ نے اسے تیزی سے صفوں میں آگے بڑھا دیا۔

urUrdu